Информационна среща

by **Marginal** Сря 10 Фев 2010, 16:18

КАК ДА НАПРАВИМ ДОБЪР ИЗБОР И ДА ИЗБЕГНЕМ ГРЕШКИ ПРИ ПЪРВА ПОКУПКА НА ЖИЛИЩЕ
Hа
28.02.2010 (неделя) в 11.00 ч. бихте могли да се срещнете в приятна
обстановка (кафе, закуски и мартеници включени) с трима опитни
професионалисти :
Мариана Михова - агент недвижими имоти,
Веселина Сандрева - ипотечен брокер,
Евгени Михов - инспектор на сгради
и да зададете всички вапроси, свързани с покупка на жилище.
ЕЛАТЕ ДА НАУЧИТЕ :
- как да получите ипотека при най-изгодните за вас условия и на каква сума можете да разчитате
- как да направите най-подходящия избор на жилище и какви са предимствата и недостътаците на интересуващия ви район
- как се процедира при една транзакция и попълването на кои документи би ви осигурило максимално
- какво да гледате по време на визитите и кои ремонти биха ви стрували най-скъпо
и още много...
Молим да заявите участие на 514 652-5060.
Мястото на срещата ще бъде определено според броя и транспорта на желаещите.

by **myhata II** Сря 10 Фев 2010, 16:22

Комисионно ще има ли,ако доведа лапнишарани ?

by **stimi** Сря 10 Фев 2010, 16:35

Вземи да се гръмнеш! Информационна среща 469120

by **myhata II** Сря 10 Фев 2010, 16:38

A, Дон Хуян ? Информационна среща 655788

by **stimi** Сря 10 Фев 2010, 16:41

Той не е Дон ами Доня!... Информационна среща 161507

by **Marginal** Сря 10 Фев 2010, 17:09

Нема никви комисионни ...

by **stimi** Сря 10 Фев 2010, 17:40

Ами и аз това викам, който е заинтересован ще отиде и в никакъв случай не е будала! Мистър Полицай си мисли, че всички трябва да споделят неговите възгледи, но аз съм щастлива да живея в собствен дом.

by **Marginal** Сря 10 Фев 2010, 17:44

Що, той иска да е цял живот под наем ли ???

by **stimi** Сря 10 Фев 2010, 17:47

Ами не знам...Беше отворил специална тема в другия форум да ни убеждава да не си купуваме имоти.

by **Marginal** Сря 10 Фев 2010, 18:07

Ми, сигурно по стар български обичай, за да може той да купи на далавера и после да е по отворен от другите.

by **Вода** Сря 10 Фев 2010, 22:24

Тук пък ни убеждаваше да си купуваме и апратменти, и ресторанти, и кафенета, и какво ли не. Информационна среща 505849

by **Marginal** Сря 10 Фев 2010, 22:43

Фъф Флорида ...

by **7george** Сря 10 Фев 2010, 23:26

Аз съм за живот в собствена къща.

Как да се плаща ипотеката е съфсем друга тема.
http://www.cbc.ca/money/story/2010/02/09/f-housing-bubble.html#socialcomments

by **Marginal** Сря 10 Фев 2010, 23:31

Българите по принцип сички са така ...
След като и мръсните комунисти не са успели да отнемат правото на притежание на недфижим имот, прай си сметка ...

by **7george** Сря 10 Фев 2010, 23:47

То който ще се връща обратно, го смята за излишно. Или не може да се реши, не е узрял още. И хората са различни, да не ги слагаме в общ куп.

by **myhata II** Чет 11 Фев 2010, 00:04

Не е тайна а дори и практика,за изброените най отгоре длъжности ,лично са ми казвали намери ни клиенти/ЛШ/ и лапаш комисионна така си е де .. Информационна среща 969512

by **stimi** Чет 11 Фев 2010, 00:15

Абе то си е до agent. Някои и своята не могат да си осигурят! Такъв е случаят с нас. Ние си избрахме къщата и се опитахме да помогнеме на една българка, която няма да цитирам да вземе от покупко-продажбата пари. Вместо да уреди комисионната си с насрещния agent, който беше кебекуа,...Тя започна да ни убеждава как трябва да развалим сделката...Ще я разваля, знаеш ли кога...Птичето ти каца на рамото само 1 път. Има 2 неща, за които никoй не може да ми дава акъл, а това са мъже и пари!!!

by **myhata II** Чет 11 Фев 2010, 00:17

by **stimi** Чет 11 Фев 2010, 00:51

Какво се въртиш като шугав??? За да правиш пари са ти нужни винаги здрави нерви, ...а за мъже - мъжко мислене и психология като втора специалност.
Между другото сега гледах един филм за суинг къщите...го-оолям купон, но аз не бих рискувала...при тоя AIDS. Информационна среща 1322

by **7george** Вто 16 Фев 2010, 15:52

Рентал/инвестмънт пропъртис, вече само с 20% даун - купихте ли си вече къщи?

February 16,
2010

The Government has announced three changes to the standards
governing government-backed mortgages.

QUALIFYING AT A
FIVE-YEAR RATE
Current interest
rates are at record low levels, which has improved the affordability of housing
for Canadians. It is important that Canadians borrow prudently and are able to
manage their debt loads when interest rates rise.

Lender and mortgage
insurers look at two key ratios when assessing the ability of a borrower to make
payments on a mortgage loan:

Gross Debt Service
(GDS) ratio—the ratio of the carrying costs of the home, including the mortgage
payment, taxes and heating costs, to the borrower's income.
Total Debt Service
(TDS) ratio—the ratio of the carrying costs of the home and all other debt
payments to the borrower's total income.

Currently, the
interest rate used to determine the mortgage payment for these calculations is
either the rate fixed for the term of the mortgage or, in the case of a
variable-rate mortgage and mortgages with terms of less than three years, the
greater of the contract rate and the prevailing three-year fixed
rate.

The adjustments to the mortgage framework will require mortgage
insurers to ensure that borrowers qualify for their mortgage amount using the
greater of the contract rate or the interest rate for a five-year fixed rate
mortgage when calculating the GDS and TDS ratios.

This measure is
intended to protect Canadians by providing them with additional flexibility to
support mortgage payments at higher interest rates in the
future.

LIMIT THE MAXIMUM
REFINANCING AMOUNT TO 90 PERCENT OF THE LOAN-TO-VALUE RATIOBorrowers seeking
financial flexibility can currently refinance their mortgage and increase the
amount they are borrowing on the security of their home up to a limit of 95 per
cent of the value of the property. This type of refinancing lowers the
borrower's equity in their home. The adjustments today will lower the maximum
amount of the mortgage loan in a refinancing of a government-backed high ratio
mortgage loan to 90 per cent of the value of the property, consistent with the
principle that home ownership is a tool for savings.

DISCOURAGING
SPECULATION BY REQUIRING A MINIMUM DOWN PAYMENT OF 20 PERCENT FOR NON-OWNER
OCCUPIED PROPERTIES
This measure
will require a minimum down payment of 20 per cent for government-backed
mortgage insurance on non-owner-occupied properties purchased for speculation.
Currently, borrowers may purchase a residential property with a 5 per cent down
payment. Today's change will require a 20 per cent down payment for small (i.e.,
1- to 4-unit) non-owner-occupied residential rental properties. Borrowers
purchasing owner-occupied residential properties which also include some rental
units (e.g., borrowers purchasing a duplex to live in one unit and rent out the
other) will still be able to access government-backed mortgage insurance with a
5 per cent down payment.

by **stimi** Вто 16 Фев 2010, 20:18

Имаме-еее си вече! За вторa ни е още рано! Информационна среща 177455

by Sponsored content

Информационна среща

Информационна среща

Re: Информационна среща

Re: Информационна среща

Re: Информационна среща

Re: Информационна среща

Re: Информационна среща

Re: Информационна среща

Re: Информационна среща

Re: Информационна среща

Re: Информационна среща

Re: Информационна среща

Re: Информационна среща

Re: Информационна среща

Re: Информационна среща

Re: Информационна среща

Re: Информационна среща

Re: Информационна среща

Re: Информационна среща

Re: Информационна среща

Re: Информационна среща

Re: Информационна среща

Re: Информационна среща